Memento Bancario 2010-2011 Toda la información sobre la práctica bancaria real. FRANCIS LEFEBVRE

Ventajas de tenerlo

Un estudio normativo tanto de las normas de derecho público (regulación del sector bancario, prevención del blanqueo de capitales, actividad del Banco de España y otros supervisores) como de las de derecho privado (especialidades societarias de los bancos, contratos y garantías bancarias, normativa del consumidor).

Análisis desde las disposiciones legales y reglamentarias de rango superior, hasta las normas de menor o especial rango que en el sector tienen una relevancia excepcional como las circulares del Banco de España . También se incluye la normativa comunitaria .

Se incluye un profundo análisis de las normas procesales que interesan en el recobro de deudas .

Jurisprudencialmente, se aborda el estudio de las instituciones y figuras analizadas, incorporando las últimas novedades.

Se analizan las numerosas novedades normativas, entre otras, el régimen del FROB –fondo de reestructuración ordenada bancaria-, la Ley 6/2009, de servicios de pago, o el RDL 6/2010, de medidas para el impulso de la recuperación económica y el empleo.

Permite acceder al instante a las cuestiones más consultadas en este sector:

   1. la regulación de la actividad bancaria;
   2. supervisión de éstas e instrumentos y soluciones ante la crisis. el Fondo de Garantía de Depósitos, rescate de bancos
   3. normativa de transparencia de las entidades de crédito;
   4. la protección del consumidor o de la clientela bancarios desde múltiples puntos de vista: régimen de intereses,
   banca telefónica, banca electrónica, régimen de valoración de cargos y abonos en cuenta, comisiones por
   gastos y servicios, derechos de los clientes en relación con los documentos contractuales, derechos de
   los usuarios en supuestos de reembolso o cancelación anticipados, contenidos mínimos de la documentación
contractual en cada caso, sistemas de quejas y reclamaciones, etc.
   5. el régimen de los diferentes contratos bancarios (incluyendo, no sólo la normativa aplicable,
sino también los usos bancarios y la visión de la jurisprudencia);
   6. las garantías bancarias con especial análisis de las formas notariales;
   7. la contratación bancaria por medios telemáticos;
   8. la protección de datos del cliente del banco, el secreto bancario;
   9. la gestión procesal y extraprocesal de la morosidad, teniendo muy en cuenta la perspectiva concursal;
10. el tratamiento de la representación y los apoderamientos, las herencias y los bancos;
  11. la problemática de los diferentes usuarios de productos bancarios, en función de su carácter:
   personas físicas, incapaces, incapacitados, personas jurídicas, uniones sin personalidad, etc.).
12. Etc.

SUMARIO MEMENTO BANCARIO 2010-2011

I. SISTEMA FINANCIERO Y DERECHO BANCARIO

II. DERECHO PÚBLICO BANCARIO
• Supervisores
- El Banco Central Europeo
- El Banco de España
- Competencias de las Comunidades Autónomas
- Competencias de la Comisión Nacional del Mercado de valores

• Entidades de crédito: creación, órganos, funcionamiento
- Bancos
- Cajas de Ahorro
- Establecimientos Financieros de Crédito
- Otros

• Cumplimiento Normativo
- Auditoría Bancaria
- Solvencia: Basilea II
- Transparencia

• Infracciones y sanciones

• El Fondo de Garantía de Depósitos

• El Fondo de Garantía Interbancaria

• Autorregulación. Asociaciones bancarias

III. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

IV. CONTRATOS BANCARIOS
1. Contratos bancarios en general
- Consideraciones generales
- Contratación por medios telemáticos

2. Contrato de cuenta corriente bancaria
3. Préstamo bancario
4. Avales bancarios
5. Descuento bancario y anticipos
6. Contrato de leasing
7. Contrato de factoring
8. Depósitos de dinero
9. Emisión de valores negociables: obligaciones, pagarés, títulos computables como fondos
propios
10. Títulos del mercado hipotecario
11. Titulización de activos
12. Gestión de fondos de inversión
13. Tarjetas bancarias
14. Transferencias
15. Cajas de seguridad
16. Prestación de servicios de inversión
17. Prestación indirecta de servicios de seguro y actuación en la mediación de seguros
18. Crédito documentario internacional
19. Standby Letter of Credit
20. Transferencias internacionales
21. Fiscalidad en operaciones de activo y de pasivo.

V. PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR BANCARIO
Introducción
1. La Ley de Represión de la Usura de 1908
2. Ley General de Defensa de Consumidores y Usuarios
3. Ley de Condiciones Generales de la Contratación
4. Ley de Crédito al Consumo
5. Normas de transparencia bancaria
6. El Servicio de Atención al Cliente y el Defensor del Cliente Externo (OM ECO/734(2004)
7. Servicio de Reclamaciones del Banco de España

VI. GARANTÍAS BANCARIAS Y OTRAS FORMAS DE PROTECCIÓN DEL CRÉDITO
1. Responsabilidad patrimonial de personas físicas y jurídicas
2. Tipos de garantías:

- Personales
- Fianza
- Avales atípicos. Garantías a primer requerimiento
- Carta de patrocinio

- Reales
- Generalidades. Registro de la Propiedad. Otros registros
- Hipoteca (y subtipos, naval, aérea, de concesión administrativa...)
- Hipoteca mobiliaria y prenda sin desplazamiento
- Prenda
- Anticresis
- La retención, la cesión de derechos y otras figuras a medio camino

- Documentales
- La fe pública
- La escritura pública
- La póliza notarial
- Otros instrumentos públicos
- Valor del documento privado

VI. GESTIÓN DE LA MOROSIDAD

1. La vía extrajudicial

2. Las acciones judiciales
– El procedimiento especial hipotecario
– Otros procedimientos especiales
• El juicio monitorio
• El juicio cambiario
• El desahucio de arrendamientos financieros
• El procedimiento del artículo 41 LH
– La responsabilidad de administradores
– El Banco ante el concurso de acreedores
– Provisiones contables para la morosidad (normativa del Banco de España)

VIII. TRATAMIENTO JURÍDICO DE LA CLIENTELA BANCARIA

1) Bastanteos
- De personas físicas
- De personas jurídicas
- Otros: Comunidades de bienes. Entidades religiosas
2) Testamentarías
3) Papel del banco en la creación, ampliación de capital y liquidación de sociedades
4) Potestad certificante
5) Secreto bancario

IX. PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES DEL CLIENTE BANCARIO